EP.11 | 【金融自動化工具】免費版使用教學！(內文開放下載)

EP.11【 挑戰 100 篇發文：我的財經觀察日誌 】

目前 「基礎工具 (BASIC)」 的功能已完全免費開放給大家使用！

🚀 3 個步驟，立即啟用免費版

為了讓大家能順利使用自動化功能，請務必按照以下步驟操作：

(📥 下載連結請點此：『LEARN.INVEST 』)

步驟一：建立專屬副本

點擊下方連結進入表格後，點選左上角選單的 「檔案」 (File) > 「建立副本」 (Make a copy)，將檔案存回你自己的 Google 雲端硬碟。

步驟二：開啟工具介面

在上方選單列找到並點擊 「LEARNINVEST」 按鈕（初次執行需授權腳本運行，這是正常的 Google 安全機制）。

步驟三：開始使用基礎功能

右側會彈出專屬操作面板，請直接點選 「基礎工具 (BASIC)」 區塊，即可快速下載或切換各類分析模版。

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📊 免費版 (BASIC) 能幫你做到什麼？

目前的免費版本，已經包含了完整的「市場分析」與「財務規劃」兩大核心，也是我個人最常用的功能：

1. 全球市場戰情監控 (Market Monitor)

不想再每天手動查股價？這個模版整合了核心觀察清單：

• 全球 ETF 資產配置： 包含大型股 (SPY, VOO)、科技 (XLK, SMH)、甚至加密貨幣與大宗商品的流向監控。

  

• 美股核心觀察清單 (S&P 500 Watchlist)： 針對科技、通訊、醫療等板塊，提供 PE、PEG、RSI 等關鍵指標，一眼判斷估值高低。

  

• SaaS Rule of 40 可視化分析： 針對軟體股，用最直觀的散佈圖 (Scatter Plot) 幫你找出高成長且體質健康的優質公司。

  

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2. 個人財務體質健檢 (Financial Planning)

投資之前，先理財。鼓勵大家增加主動收入,以及提高儲蓄率！

透過側邊欄的「財務規劃模版」，你可以輕鬆管理個人財報：

• 資產負債表 (Balance Sheet)： 釐清你的「生息資產」與「負債」比例，計算真實淨值。

  

• 收支表 (Income Statement)： 自動計算儲蓄率、消費率與自由現金流，抓出財務漏洞。

  

• 人生財務自由推演 (FIRE)： 輸入你的薪資與各項參數，表格會自動推算出你到 65 歲的資產累積路徑與財務自由度。(這個表格是非常多年前朋友分享給我的簡易版。我另外有做一個進階版,未來會在付費功能。)

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🔒 「進階策略 (PREMIUM)」」區塊

側邊欄下方還有一個 「進階策略 (PREMIUM)」 的鎖定區塊。

這裡包含了「全球市場動能儀表板」、「動能策略回測」與「籌碼分析」等功能，同樣已開放使用。關於這部分的詳細操作與應用邏輯，將於下一篇文章中單獨介紹。

如果你覺得這個工具有幫助，歡迎分享給身邊的朋友。有任何使用上的問題，都可以在下方留言告訴我！